兴业研究:绿色供应链金融的三大发展模式

2019-9-9 22:09 来源: 绿色金融专委会 |捕鱼达人图片作者: 钱立华 鲁政委 方琦

与一般供应链金融强调贸易真实以及核心企业实力相比,绿色供应链金融则在此基础上进一步关注环境保护,是实现企业与生态环境互促发展的重要手段。当前,我国绿色供应链金融处于刚刚起步阶段,需要逐步将绿色供应链、供应链金融和绿色金融三者进行有机结合。

绿色供应链金融是绿色金融、供应链金融和绿色供应链的有机融合,作为三者融合的重要手段,研究和推进绿色供应链金融发展具有重大的战略意义, 对于加快绿色发展和生态文明建设至关重要。

绿色供应链金融可在三个模式和方向上发展:

“供应链金融+绿色金融”融合模式,银行通过运用供应链金融的产品和模式,加大对绿色金融领域的绿色产业、绿色项目的金融支持,实现供应链金融与绿色金融的有效融合。银行一方面可以运用绿色供应链金融服务支持绿色设备生产商的生产与销售、下游企业购买绿色设备;另一方面可以发展绿色标识产品贸易融资,如运用票据、控货融资、绿色产品买方信贷、保理、应收账款质押融资等供应链金融工具,支持下游贸易商或企业采购绿色标识产品,这也是目前绿色信贷的重要方向之一。

  “绿色供应链+供应链金融”融合模式,银行依托核心企业(品牌企业),在给其上游供应商提供供应链融资服务的过程中,除了考虑财务、技术和市场等因素,对产业链的中小企业加入环境绩效的考虑,即实现绿色供应链与供应链金融的融合。一种方式是可以依托核心企业的绿色供应链管理,对供应商的绿色评级、评价等提供差异化的融资服务。还有一个方式是,银行自己建立针对融资企业的通用性及行业性的环境绩效相关标准和指标,并将这些环境绩效标准和指标纳入相关的融资标准中,并积极考虑运用大数据和的力量。

  “绿色供应链+绿色金融”融合模式,银行加大对进行了绿色供应链管理的企业的支持,以金融的手段促进我国绿色供应链管理的发展,实现绿色供应链与绿色金融的有机融合。绿色供应链是将环境保护和资源节约的理念贯穿于企业从产品设计到原材料采购、生产、、存储、销售、使用和报废处理的全过程,使企业的经济活动与环境保护相协调的上下游供应关系。“绿色供应链+绿色金融”融合模式下,我们认为是银行加大对进行了绿色供应链管理的企业的支持,以金融的手段促进我国绿色供应链管理的发展,当然除了对进行绿色供应链管理的大型企业进行支持外,对于进行了绿色供应链管理的部分行业中的中小企业,需要创新商业模式和机制来实现金融支持。

针对银行绿色供应链金融未来的发展,建议银行首先积极开展“供应链金融+绿色金融”融合的发展模式,有效增加绿色供应链金融的业务量,并开展第二种和第三种模式的研究与商业模式的创新;同时建议银行在绿色供应链金融业务发展的过程中,建立体制机制,完善相关激励约束机制,并且持续进行能力建设。

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